Projeto realizado · Financeiro

Saber, sem dúvida, que não se deve nada a ninguém

Contas a pagar e a receber num só sítio, o extrato do banco importado num ficheiro e cada movimento cruzado com a parcela certa. O saldo que o dono vê é o do banco, não uma soma de intenções.

Ano :2026

Setor :Eventos e casamentos

Duração :10 dias

Problema :

A dor número um do cliente cabia numa frase: saber, sem dúvida, que não devia dinheiro a ninguém. Faturas lançadas havia; o difícil era ligar cada uma ao dinheiro que de facto saiu ou entrou no banco.

E a vida real complica. Uma fatura em três prestações de que o banco só pagou a segunda. Um pagamento repartido por duas contas. Uma fatura dada como paga sem o dinheiro ter saído.

Até importar o extrato era um risco: datas em dia/mês ou mês/dia, vírgula ou ponto nos decimais. Adivinhar o formato acerta quase sempre, e o «quase» é uma fatura com o valor cem vezes maior.

Um extrato bancário impresso, com faturas e prestações por riscar

Solução :

Cinco passos, do início ao resultado.

Lançar uma vez

Contas a pagar e a receber usam o mesmo formulário.

Cada prestação é uma linha própria, para se poder conciliar uma a uma
O plano de contas decide as regras de cada lançamento

Importar o extrato

Descarrega-se um modelo, cola-se o extrato e importa-se.

Num .xlsx, a data é data e o valor é número: a dúvida do formato deixa de existir
Cada linha tem uma impressão digital: o mesmo ficheiro importado duas vezes não duplica nada

Acabou a dúvida entre 1.234 e 1,234.

Cruzar

Cada movimento é comparado com as parcelas em aberto.

Valor exato, janela de datas, referência, NIF ou nome, e IBAN
Acima de 85% de certeza, sai como sugestão
Um movimento pode pagar várias parcelas de uma vez

Aprovar

As sugestões aprovam-se em lote.

Só depois de aprovado é que o movimento mexe no saldo
Taxas e juros irrelevantes ignoram-se com um clique
Se a soma não bater com o movimento, a diferença fica assinalada

O painel

Quanto tenho, e quanto vou ter.

Saldo de hoje: o saldo inicial mais os movimentos do extrato
O que está vencido conta no mês corrente, onde se olha
Saldo previsto mês a mês, com o que vai entrar e sair

Quem não tem permissão para ver tudo não vê meio número: vê o que lhe falta.

O extrato a entrar e as sugestões de cruzamento

Quem decide :

O sistema sugere, uma pessoa aprova. Abaixo de 85% de certeza nem há sugestão: a pessoa procura e escolhe. Nada mexe no saldo sem alguém ter dito que sim.

Um pagamento registado sem movimento no banco é intenção, não facto. Por isso o saldo vem do extrato e nunca da soma do que se deu como pago: somar isso seria inventar dinheiro que ninguém viu no banco.

Conexões :

BancoFicheiro do extrato Sem integração bancária: não exige contrato com cada banco

FaturasManual · e-mail · fotografia Entram pelo mesmo formulário, venham de onde vierem

PermissõesCargos do próprio cliente O dono cria os cargos e diz o que cada um vê, sem programador

Resultado :

O que passou a ser verdade para quem gere o dinheiro:

Saldo real O que o banco diz, não a soma do que se deu como pago

Em lote As sugestões do cruzamento aprovam-se de uma vez

Mês a mês O que vai entrar e sair, com o vencido à vista

O ganho maior não é de tempo: é dormir descansado. A pergunta «devemos alguma coisa a alguém?» passa a ter uma resposta que se mostra, e não uma impressão.

O saldo do banco igual ao saldo do sistema

Quer um destes?

Este sistema foi desenhado à volta do processo deste cliente. O seu seria desenhado à volta do seu: nenhuma empresa vende, fatura ou paga igual à outra.

A primeira conversa é mapear o seu processo, não vender o meu. São 20 minutos, e devolvo-lhe por escrito, numa página, onde se perde tempo.

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